Cправочник национальных клиринговых кодов представляет собой систематизированный перечень кодов идентификации банков в национальных клиринговых системах различных стран, применяющихся при медународных валютныз расчетах.
Справочник используется при формировании валютных переводов . Справочник является корпоративным, визуализируется на сторонах банка и клиента, ведется на стороне банка.
Справочник вызывается при помощи гиперссылки в названии полей Клир.код блоков 57: Банк бенефициара и 56: Банк-посредник вкладки Банки окна Поручение на перевод валюты .
Каждая запись содержит / может содержать:
Обозначение национального клирингового кода
Наименование национального клирингового кода
Сокращение национального клирингового кода
Формат национального клирингового кода (нотация, используемая при указании формата, описана в разд. «Описание формата полей» ) .
Справочник изначально заполнен.
Список записей справочника отображается в форме списка Справочник национальных клиринговых кодов .
Для идентификации банков, филиалов банков и клиента бенефициара могут использоваться:
SWIFT-код – международный код идентификации банка в системе SWIFT присваивается банку при регистрации в организации SWIFT (Society for Worldw >NAMESSGG[XXX] , где:
NAME – сокращенное наименование банка.
SS – ISO-код страны (первые два символа ISO-кода валюты см. справочник кодов валют).
GG – код местонахождения (код города, региона и др.).
XXX – код филиала банка, указывается только для филиалов (branches), может отсутствовать, и не должен быть равен сочетанию символов " ХХХ" .
Может указываться в полях 52а , 56а , 57а , 59a . При указании SWIFT-кода платеж обрабатывается банками в автоматическом режиме.
Национальный клиринговый код – код идентификации банков в национальных клиринговых системах различных стран. Национальный клиринговый код указывается в подполях Клир. код полей 56а и 57а после двух слэшей ‘ // ’ без разделителей (пробелов, точек, тире, слэшей и др.) в соответствии с форматом, представленным в справочнике Структура национальных клиринговых кодов (например, //FW021000018).
Коды FW , AU , CP , IN в полях 56а , 57а могут быть использованы в платежном поручении только один раз: либо в поле 56а , либо (при отсутствии информации в поле 56а ) в поле 57а .
Национальный клиринговый код СН также может быть указан в поле 59а в подполе Счет № .
BEI-код (Business Entity Identifier) – определяет международный идентификатор корпоративного клиента в системе SWIFT, если банк, обслуживающий счет этого корпоративного клиента, зарегистрировал его в организации SWIFT. BEI-код имеет ту же структуру, что и SWIFT-код. BEI-коды содержатся в BIC Directory SWIFT (SWIFT-каталог) со следующими "типами финансовой организации": BEID , CORP , MCCO , SMDP , TESP , TRCO .
BEI-код указывается слитно без разделителей (пробелов, точек, тире, слэшей и др.) и только в поле 59а , например: LUKORUMM .
Номер IBAN – международный номер банковского счета в ISO-стандарте, который является уникальным идентификатором банка, его филиала и номера счета клиента на международном уровне. Номер IBAN строится по единому алгоритму и имеет следующую структуру: SSKKBBAN , где:
SS – ISO-код страны ( 2!а ).
KK – контрольное число ( 2!n ), которое рассчитывается по стандартному алгоритму во всех странах.
BBAN – основной номер банковского счета (Basic Bank Account Number – BBAN) ( 30c ), содержащий код банка, код его филиала и счет клиента. Структура счета BBAN зависит от каждой конкретной страны.
Структура счета IBAN/BBAN для стран, использующих его, представлена в справочнике структуры счетов IBAN / BBAN (на основании информации сайта http://www.swift.com). При этом:
Указание счета в формате IBAN является ОБЯЗАТЕЛЬНЫМ для стран, входящих в ЕС /ЕЭЗ в соответствии с директивой ЕС №2560/2001 (кроме Польши, которая позволяет помимо счета IBAN использовать и национальный номер счета (Domestic Account Number — DAN)), а также для некоторых стран, не входящих в ЕС/ЕЭЗ. Информация об обязательности указания IBAN для страны содержится в справочнике структуры счетов IBAN / BBAN.
 |
Примечание |
|---|---|
В ЕС входят следующие страны: Австрия, Бельгия, Болгария, Великобритания (вкл. Гибралтар), Венгрия, Германия, Греция, Дания, Ирландия, Испания (вкл. Канарские острова, г. Мелилья, г. Сеута), Италия, Кипр, Латвия, Литва, Люксембург, Мальта, Нидерланды, Польша, Португалия (вкл. Азорские острова, о. Мадейра), Румыния, Словакия, Словения, Финляндия, Франция (вкл. территории: Гваделупа, Мартиника, Реюньон, Французская Гвиана), Чехия, Швеция, Эстония.
в ЕЭЗ помимо стран ЕС входят также Исландия, Лихтенштейн и Норвегия.
В некоторых странах счет BBAN используется наравне со счетом IBAN, а не только как его составляющая часть. Информация о возможности указания BBAN либо IBAN для страны содержится в справочнике структуры счетов IBAN / BBAN.
Ряд стран, не входящих в ЕС/ЕЭЗ, могут помимо счета IBAN использовать национальный номер счета (DAN). Перечень таких стран представлен справочнике Структура национальных номеров счетов (DAN), а в справочнике структуры счетов IBAN / BBAN содержится информация о возможности указания DAN либо IBAN для страны.
В соответствии с международными требованиями счет IBAN/BBAN должен быть действующим: представлен в формате для данной конкретной страны и с правильным контрольным числом, рассчитанным по стандартному алгоритму.
Код банка, указанный в счете IBAN/BBAN поля 59а , должен соответствовать банку бенефициара (поле 57а ) при условии, что в формате счета IBAN/BBAN представлен код филиала.
|
Примечание |
|---|---|
В качестве кода банка может выступать и клиринговый код банка, и первые четыре символа SWIFT-кода.
ISO-код страны, указанный в счете IBAN/BBAN/DAN поля 59а , должен соответствовать стране банка бенефициара (поле 57а ) в соответствии со справочнике структуры счетов IBAN / BBAN.
Номер IBAN/BBAN указывается без пробелов и разделителей в соответствии с форматом, представленным справочнике структуры счетов IBAN / BBAN, например:
номер IBAN: MT84MALT011000012345MTLCAST001S
номер BBAN: MALT011000012345MTLCAST001S
Номер IBAN/BBAN может указываться в подполе Счет № поля 59а и в подполе Кор. счет № поля 57а (при наличии заполненного поля 56а ).
Интернет-банк предлагает возможность поиска банка по коду банка в национальной клиринговой системе. В базе данных интернет-банка содержатся коды из банковских каталогов BIC+ и FedWire.
Нажмите на кнопку “Поиск банка по коду”, откроется экран ввода, в котором можно искать банк по клиринговому коду, названию или адресу. Производя поиск по клиринговому коду, необходимо обязательно указать тип кода. Искать можно по полному названию или его фрагменту. Названия банков, городов и стран должны указываться только на английском языке. Нужно обязательно указать хотя бы один критерий отбора. Задайте критерии отбора и нажмите на кнопку "Поиск". Интернет-банк предложит список тех банков, которые соответствуют заданным критериям отбора. Например, указав в поле "Название банка" выражение “NEW YORK” будут отобраны все банки, название которых содержит “NEW YORK”. Если критериям отбора соответствуют более 500 записей, система выдаст сообщение об ошибке. Уточните критерии отбора.
В списке банков отображается следующая информация:
- SWIFT код, если банк имеет SWIFT код;
- национальный клиринговый код;
- CHIPS код, если есть;
- название банка;
- название филиала, если филиал имеет код в национальной клиринговой системе;
- страна и город, в котором находится банк.
Щелкнув мышкой на название какой-либо из колонок в списке банков, список отсортируется по данной колонке в порядке возрастания, щелкнув еще раз — список отсортируется в порядке убывания.
В предложенном списке банков щелкните мышкой на нужный Вам клиринговый код и Вы вернетесь на страницу ввода платежного поручения. Информация о выбранном банке (клиринговый код, название и адрес) будет скопирована в соответствующие поля платежного поручения. Если у банка есть SWIFT код он также будет скопирован. Если данные поля в платежном поручении уже были заполнены, указанные значения будут заменены на найденные.
|
Примечание |
|---|---|
