Интерфейсы SWIFT по работе с сообщениями

Alliance Access

Ведущий программный продукт на рынке программного обеспечения, позволяющего подключаться и отправлять сообщения через сеть SWIFT. Более 2,000 инсталляций по всему миру и 20-летний период истории развития показывают, что интерфейс предлагает своим пользователям высокий уровень производительности и отказоустойчивости. Интерфейс обладает высокой степенью масштабируемости, что позволяет легко адаптировать его к любой величине Вашего трафика. Продукт поддерживается на основных операционные системах: Windows, Linux and UNIX (AIX and SUN), и использует Alliance Web Platform SE в качестве графического интерфейса для работы конечных пользователей. Alliance Access позволяет подключаться к сети SWIFT с одним или несколькими SWIFT BIC, обладает широкими возможностями по маршрутизации сообщений, гибкими настройками по интеграции с внешними приложениями, средствами для автоматизации операций администрирования. Alliance Access может использоваться в качестве «единого окна» для агрегирования различных типов трафика для различных сервисов: FIN, InterAct и FileAct.

Alliance Entry

Представляет собой упрощённую версию Alliance Access для пользователей и предлагает базовые опции по обмену информацией между внешними приложениями и SWIFT. Alliance Entry позволяет подключаться только с одним SWIFT BIC для обмена сообщениями. Интерфейс содержит сокращенное количество опций, которые требуют минимальных затрат на эксплуатацию и поддержку. С помощью Alliance Entry можно обмениваться сообщениями стандартов MT и MX, а также файлами через сервис FileAct. Интерфейс поддерживается только на операционной системе Windows и использует Alliance Web Platform SE в качестве графического интерфейса для работы конечных пользователей.

Ниже приведено краткое сравнение возможностей Alliance Entry и Alliance Access.

Расширенная и гибкая маршрутизация

Простые правила маршрутизации

Операторы могут быть разделены на логические группы, сообщения могут быть разделены на логические потоки. Таким образом, можно ограничить видимость потоков сообщений для различных групп операторов.

Все операторы находятся в одной логической группе и имеют доступ ко всем сообщениям.

Практически все рутинные операции могут быть автоматизированы.

Операции входа в сеть SWIFT выполняются вручную. Только архивирование сообщений и событий автоматизируется.

Нет ограничений на количество обрабатываемых сообщений.

Лицензия ограничивает количество сообщений. Можно отправлять и принимать до 1000 сообщений в день.

Поддерживается до 256 собственных BIC, с разделением сообщений и ограничением видимости между ними.

Поддерживается только один собственный BIC.

Количество операторов в лицензии: 640.

Количество операторов в лицензии: 20.

Операционные системы: Windows, RHEL, Solaris, AIX

Операционные системы: Windows

Поддерживаемые адаптеры для внешних приложений: Automated File Transfer, SOAP, MQHA.

Поддерживаемые адаптеры для внешних приложений: Automated File Transfer.

Поддерживаются плагины от сторонних разработчиков.

• Direct FileAct
• Database Recovery
• SWIFT Integration Layer
• Sanctions Connector

• Direct FileAct
• Database Recovery
• SWIFT Integration Layer
• Sanctions Connector

Поддерживается использование внешней БД

Не поддерживается использование внешней БД

Облачные решения SWIFT

Alliance Lite2

Alliance Lite2 – сервис, обеспечивающий подключение по облачной инфраструктуре к системе SWIFT, а также к взаимосвязанным приложениям и сервисам. Alliance Lite2 отвечает запросам большинства новых пользователей SWIFT по количеству и объему обрабатываемых сообщений, имеет высокую степень надежности и безопасности при минимальных первоначальных вложениях и ежемесячной абонентской плате. Alliance Lite2 поддерживает все типы сообщений SWIFT (MT и MX), позволяя обмениваться сообщениями FIN и InterAct, а также файлами с использованием службы FileAct. Пакет поддерживает как автоматический, так и ручной ввод сообщений, добавляя гибкость, отвечающую требованиям бизнеса. Помимо обмена сообщениями, Alliance Lite2 предоставляет доступ к сервисам Browse, которые предлагаются по сетям SWIFTNet финансовыми учреждениями и рыночными инфраструктурами. Alliance Lite2 не требует собственной инфраструктуры или установки сложных приложений. Для доступа необходим обычный персональный компьютер или ноутбук, подключение к Интернету, установленный браузер Internet Explorer и персональный USB-ключ, предоставляемый SWIFT.

В рамках Alliance Lite2 предоставляется «установка под ключ», которая включает: услуги по управлению проектом, детализацию бизнес-требований, настройку решения согласно оговоренным требованиям, удаленную инсталляцию. В рамках удаленной инсталляции предусматривается обмен тестовыми сообщениями, обучение персонала на действующей системе и электронный курс по теме «Passport to SWIFT».

Основные преимущества Alliance Lite2:

• Простой способ подключения к сети SWIFT;
• Единый, защищенный канал связи с 10 000 финансовых институтов в мире;
• Легкость внедрения и эксплуатации;
• Не требует поддержки отдельной инфраструктуры;
• Минимальные начальные инвестиции и ежемесячные платежи.

Alliance Remote Gateway

Это безопасный и надежный облачный сервис, функционирующий под управлением SWIFT, который позволяет подключать собственный интерфейс — Alliance Access/Entry — напрямую к сети SWIFT без необходимости использования собственного Alliance Gateway, SNL и аппаратных модулей шифрования данных HSM boxes/tokens (обязательных при собственном подключении). Подобное аутсорсинговое решение снижает затраты на техническое обслуживание и эксплуатацию аппаратного и программного обеспечения SWIFT. При этом пользователи ARG сохраняют за собой полный контроль над конфигурацией Alliance Access/Entry и базой сообщений. Использование ARG не влияет на работу клиентских приложений, уже интегрированных с Alliance Access/Entry. ARG поддерживает все сервисы по обмену сообщениями и файлами через сеть SWIFTNet: FIN, InterAct, FileAct, Browse.

ARG имеет следующие преимущества для пользователей:

• полностью управляется и обслуживается SWIFT;
• снижает операционные и трудовые затраты на создание и поддержание собственного комплекса;
• оптимизирует инфраструктуру и освобождает внутренние ресурсы для основных видов деятельности;
• в ведении пользователя остается полный контроль над собственной базой данных (Alliance Access/Entry) и возможностями ее последующей интеграции с внешними приложениями.

Alliance Lifeline

Обеспечивает экстренную связь со SWIFT в случае недоступности основного и резервного подключения, например, по причине аварии или глобального сбоя. Простой и удобный в эксплуатации, данный сервис позволяет обмениваться сообщениями и использовать сервисы SWIFT до момента восстановления основной площадки.

Alliance Lifeline использует облачный сервис Alliance Lite2 и включает пользовательский интерфейс, подключение к SWIFT и набор согласованных сервисов. Alliance Lifeline настроен на работу в режиме «холодного ожидания» и готов к активации в соответствии с требованиями заказчика, согласованными на этапе подключения. Когда основное подключение к SWIFT становится недоступным, пользователь направляет запрос в SWIFT для активации Alliance Lifeline. Активация происходит согласно стандартным требованиям по безопасности. Весь процесс занимает до 90 минут. Доступ к Alliance Lifeline осуществляется через обычный компьютер или ноутбук с использованием браузера Internet Explorer и персонального USB-ключа, предоставляемого SWIFT. При необходимости может использоваться защищенное VPN-соединение.

SWIFT доставит все сообщения и файлы, которые были направлены в адрес пользователя в период недоступности основного соединения и активации Alliance Lifeline. Alliance Lifeline предоставляет базовый сервис по выверке сообщений. Пользователь может запросить отчет по всем сообщениям, обмен которыми происходил во время сбоя основного соединения, или копии этих сообщений.

В базовом варианте работы сервиса требуется запрос его активации. SWIFT также предлагает расширенную версию сервиса (Premium), при которой Alliance Lifeline всегда активен для отправки сообщений. В этом случае Вы не тратите время на ожидание активации сервиса при недоступности основной и резервной площадок и оплачиваете только за дни, в которые обменивались сообщениями с использованием Alliance Lifeline. Расширенная версия сервиса доступна всем пользователям.

К основным преимуществам Alliance Lifeline относятся:

• Возможность работы в SWIFT при недоступности Вашего соединения;
• Легкий в эксплуатации интерфейс;
• Максимальная безопасность и отказоустойчивость;
• Поддержка всех форматов сообщений и типов файлов, стандартов и сервисов Browse;
• Быстрая активация;
• Наличие расширенной версии для постоянного доступа к сервису.

Кто из современных казначеев ни разу не слышал о SWIFT?

Наверно, таких найдется мало. Да и в виду периодически обостряющегося санкционного вопроса о важности SWIFT для финансового мира, в том числе и России, успели узнать уже многие, даже те, кто не так тесно работает с банковскими платежами и финансовыми сделками.

Если о том, что представляет собой SWIFT как самая популярная транспортная система в финансах мы писали в этой статье, то в данном материале мы подробнее остановимся на ключевых аспектах использования SWIFT в работе финансистов.

Многим кажется, что SWIFT – это очень сложный инструмент, который используют только банки. Не так много финансистов в действительности знают о том, что SWIFT сегодня уже достаточно эффективно помогает многим корпорациям оптимизировать процесс фиксации условий финансовых сделок, систему платежей и управления банковскими счетами. Изначально SWIFT использовали были только крупнейшие компании, устанавливающие внутренние соединения, но теперь услуги обмена сообщениями SWIFT доступны и средним компаниям.

SWIFT предоставляет своим клиентам систему безопасного обмена финансовыми сообщениями на стандартизированной основе, признаваемой по всему миру. В основе лежит инфраструктура замкнутой IP сети, известная как SWIFTNet.

Это безопасная среда обмена сообщениями, в которой используется сквозное шифрование и система ключей для подтверждения подлинности, целостности, конфиденциальности и отсутствия аннулирования каждого сообщения, которое она обрабатывает.

Сервисы передачи сообщений

SWIFTNet включает в себя четыре варианта сервисов по передаче финансовых сообщений:

1. FIN
2. InterAct
3. FileAct
4. WebAccess

FIN позволяет производить обмен финансовыми сообщениями различных типов, но все они основаны на стандартном для SWIFT формате MT (англ. message type). Данный сервис также поддерживает возможность обмена сообщениями пользовательского формата между клиентами и профессиональными участниками рынка.

InterAct похож на FIN, но в отличие от последнего позволяет также обмениваться сообщениями типа MX, в которых используется более гибкий синтаксис XML на базе ISO 20022.

FileAct необходим для передачи большого объема данных, будь то файлы для проведения массовых платежей или большие отчеты.

WebAccess дает возможность клиентам осуществлять безопасный поиск по финансовым веб-сайтам, доступным на SWIFTNet, используя при этом стандартные технологии протоколы работы в сети Интернет.

Популярные сервисы SWIFT

SWIFT регулярно расширяет свой портфель услуг, особенно под влиянием банков, которые вынуждены вести в острую борьбу за клиента. Данное развитие происходит по нескольким направлениям.

Управление денежными потоками

Сообщениям типа MT940/942 являются стандартными сообщениями с информацией о состоянии банковского счета. Если клиенту потребуется отправить больше информации, то может использоваться стандарт сообщений camt (ISO 20022) – аналог типа «МТXXX»: например, сообщение формата camt.053, содержащее информацию о состоянии банковского счета (англ. account statement).

Работа с мандатами и идентификация пользователей

3SKey (SWIFT Secure Signature Key) позволяет использовать цифровую подпись для авторизации сообщений и идентифицировать пользователей на основании персональных мандатов на осуществление операций.

Торговое финансирование

Сообщение MT798 позволяет банкам автоматизировать и централизовать процедуру выпуска аккредитивов и гарантий.

SWIFTRef

Платформа SWIFTRef представляет собой глобальный инструмент для получения справочной информации о платежах в формате, подходящем для корпоративных систем учета (ERP), например, SAP. На данный момент база данных SWIFTRef содержит информацию о платежах более 500 компаний по всему миру. Данные SWIFTRef позволяют проверить и подтвердить международные и внутренние платежные операции, в том числе, с целью удовлетворения требований и запросов регулирующих органов.

KYC

KYC реестр SWIFTа предоставляет банкам данные для осуществления процедуры KYC. Так, например, банки предоставляют SWIFT базовый набор сведений и документов о клиенте для осуществления проверки.

MyStandards

MyStandards позволяет клиентам производить тесты и настраивать взаимодействие по обмену сообщениями SWIFT с каждой кредитной организацией. Данный сервиc помогает еще на этапе отправки тестовых сообщений для начала обмена сообщениями SWIFT c партнером, выявить проблемные участки и произвести соответствующую корректировку.

Варианты подключения к SWIFT

Компании могут подключиться к SWIFT тремя способами:

• как корпорация в рамках стандартизированной среды SCORE;
• как участник закрытой группы пользователей под руководством члена SWIFT (MA-CUG);
• или как контрагент по операциям на денежных рынках или контрагент по казначейским операциям (Treasury Counterparty).

SCORE

Стандартизированная корпоративная среда (англ. Standardised Corporate Environment – SCORE) являлась ключевой моделью участия корпораций в обмене сообщениями SWIFT начиная с 2007 года. Это замкнутая группа пользователей (англ. Closed User Group – CUG), в которой корпорация может обмениваться сообщениями с любой финансовой организаций-участником группы (но не с другими корпорациями). SWIFT администрирует эту закрытую группу и определяет параметры ее работы (типы сообщений и критерии членства).

Компаниям это удобно, поскольку освобождает от необходимости создавать отдельные группы с каждым банком. Обычно стать членом SCORE могут компании, чьи акции внесены в листинг фондовых бирж, зарегистрированных в странах, входящих в группу FATF, или если у них есть рекомендации от финансовой организации-участника SCORE из страны-члена FATF.

MA-CUG

Созданная в 2001 году, модель MA-CUG (англ. Member Administered Closed User Group) впервые дала возможность корпорациям обмениваться широким набором казначейских сообщений через SWIFT. Эта модель представляет собой закрытую группу пользователей под руководством члена SWIFT, но в данном варианте компаниям необходимо вступать в группу CUG с каждым новым банком-партнером, который будет ее администрировать. Организовать такую закрытую группу может только банк-акционер SWIFT, но банки, являющиеся «дочками» таких акционеров могут вступать в группы, уже созданные материнской организацией.

Контрагент по казначейским операциям

В данном варианте компании могут обмениваться с любыми финансовыми организациями (участниками сети SWIFT) подтверждениями валютных сделок и сделок на денежных рынках в формате сообщений MT3XX (MT340, MT342). За счет того, что формат сообщений ограничен, для обмена сообщениями компаниям и банкам не потребует создавать никаких специальных групп.

Процесс подключения к SWIFT

Для того, чтобы компания могла начать обмен сообщениями SWIFT с другими участниками финансовой системы, ей предстоит пройти следующие обязательные этапы:

Этап 1. Сбор документов

Компания готовит документы для предоставления на рассмотрение Совета директоров SWIFT в зависимости от своей категории: например, корпорация или провайдер информационных услуг на фондовом рынке.

Этап 2. Выбор способа подключения

Компания должна выбрать один из трех вариантов подключения к SWIFT:

• собственное подключение через специализированное ПО (Alliance Access или Alliance Entry, Alliance Gateway, SNL, HSM boxes/tokens) и пакетные решения Access Kit и Entry Kit, а также специализированное оборудование по обеспечению безопасности (VPN boxes);
• подключение с использованием облачных решений SWIFT (Alliance Lite2, Alliance Remote Gateway и Alliance Lifeline);
• коллективное подключение путем совместного использования комплекса SWIFT, принадлежащего специализированной компании, аккредитованной SWIFT – Сервис-бюро или любой другой организации с соответствующей инфраструктурой (например, через Gateway Alliance Entry или Alliance Access с собственным интерфейсом или терминальное подключение через Access Сервис-бюро).

Если компании требуется глубокая интеграция с банковскими приложениями, построение гибкой и сложной системы с хранением базы данных на своей территории без привлечения третьей стороны, то ей больше подходит вариант с собственным подключением.

Этап 3. Заполнение заявления и других форм

Этап 4. Подготовка к подключению и согласование технических настроек

Этап 5. Активация в SWIFT и начало работы

Активация в SWIFT происходит ежемесячно (каждую первую субботу месяца) для всех вариантов подключения, за исключением Alliance Lite2 (каждую субботу месяца).

Глобальная платежная инновация

Запущенная в декабре 2015 года инициатива SWIFT по глобальным платежным инновациям (gpi) объявляет «новую эру банковского обслуживания корреспондентов» и является инновационной системой в области международных расчетов. При участии более 90 банков она обслуживает более 75% трафика трансграничных платежей SWIFT.

По сути, gpi – это новое многостороннее соглашение об обслуживании. Оно предназначено для того, чтобы предоставить корпорациям возможность зачисления средств в день платежа, повысить прозрачность в отношении комиссий и качество отслеживания статуса платежа, повысить определенность, предлагая сквозное отслеживание платежей и гарантировать и сохранять информацию о денежных переводах неизменной.

Сервис gpi включает в себя три составляющих:

1. SWIFT gpi Tracker – дает возможность отследить путь платежа в режиме реального времени и получить подтверждение зачисления платежа.
2. SWIFT gpi Observer – помогает отслеживать соблюдение банками требований по качеству обслуживания (перечисленных в многосторонних соглашениях об уровнях обслуживания – gpi SLA).
3. SWIFT gpi Directory – предоставляет необходимые справочные данные для расчета наилучшего маршрута платежа.

Интересно, что недавно SWIFT начал внедрять технологию блокчейн. В июле 2017 года SWIFT объявил, что еще 22 глобальных банка присоединились к его исследовательскому проекту gpi blockchain (POC).

Цель этого PoC – проверить, может ли данная технология помочь банкам контролировать, управлять и сверять свои международные НОСТРО счета в режиме реального времени.

В настоящее время мониторинг в режиме реального времени на международных счетах затруднен из-за отсутствия необходимости внутридневной отчетности, а мониторинг средств на зарубежных счетах осуществляется посредством отчетов о состоянии счетов на конец дня.

Эта работа увеличивает стоимость трансграничных платежей. PoC позволит определить, может ли технология распределенных реестров помочь банкам сверять счета в режиме реального времени, снижая их затраты и операционный риски.

Search This Blog

SWIFTReady для Alliance Integrator — легко и просто!

Кроме того, Alliance Integrator позволяет уменьшить количество вмешательств в существующие ключевые бизнес-процессы, снижая таким образом риски, связанные с применением SWIFT сети.

Объединяя знания о новейших продуктах SWIFT с собственными разработками, компания ИнтелектТехнологии предлагает новаторские и финансово-эффективные решения для финансовых рынков.

Хорошим примером может служить Alliance LITE, работающий с собственной разработкой компании продуктом IntellectLink. Это сотрудничество позволяет предлагать полнофункциональное и недорогое решение для подключения к сети SWIFT через интернет, делая его доступным для всех типов рынков.

• Get link
• Facebook
• Twitter
• Pinterest
• Email
• Other Apps

Labels

• Get link
• Facebook
• Twitter
• Pinterest
• Email
• Other Apps

Popular posts from this blog

Почему инженеры электросвязи становятся продажниками

Давно предупреждал инженеров электросвязи — если вы не развиваетесь, то рано или поздно превратитесь либо в дворника, либо в ассенизатора. О чем не предупреждал, каюсь, — так это о том, что локальный апокалипсис наступит прямо сейчас. Взять, например, сетевых инженеров Ростелекома, которые бодро так искали, кого ещё подключить к интернету последние пару недель в Сочи и в Адлере. Скажете, инженеров заставляют работать продажниками — произвол и несправедливость? Лично я в этом совершенно не уверен.

Чтобы было сразу понятно, о чем речь, готов проиллюстрировать свою мысль как работодатель. Мы ведь имеем здесь потенциальный конфликт в отношениях между работником и Ростелекомом, верно? И пока возмущенная общественность твердо стоит на стороне работника, предлагаю посмотреть чуть шире — не со стороны работодателя даже, а так, сбоку.

Давайте возьмем, например, меня — типичного работодателя. Так случилось, что на меня работает некоторое количество весьма лояльных и толковых людей, чей высоко…

Интерфейсы SWIFT по работе с сообщениями

Alliance Access

Ведущий программный продукт на рынке программного обеспечения, позволяющего подключаться и отправлять сообщения через сеть SWIFT. Более 2,000 инсталляций по всему миру и 20-летний период истории развития показывают, что интерфейс предлагает своим пользователям высокий уровень производительности и отказоустойчивости. Интерфейс обладает высокой степенью масштабируемости, что позволяет легко адаптировать его к любой величине Вашего трафика. Продукт поддерживается на основных операционные системах: Windows, Linux and UNIX (AIX and SUN), и использует Alliance Web Platform SE в качестве графического интерфейса для работы конечных пользователей. Alliance Access позволяет подключаться к сети SWIFT с одним или несколькими SWIFT BIC, обладает широкими возможностями по маршрутизации сообщений, гибкими настройками по интеграции с внешними приложениями, средствами для автоматизации операций администрирования. Alliance Access может использоваться в качестве «единого окна» для агрегирования различных типов трафика для различных сервисов: FIN, InterAct и FileAct.

Alliance Entry

Представляет собой упрощённую версию Alliance Access для пользователей и предлагает базовые опции по обмену информацией между внешними приложениями и SWIFT. Alliance Entry позволяет подключаться только с одним SWIFT BIC для обмена сообщениями. Интерфейс содержит сокращенное количество опций, которые требуют минимальных затрат на эксплуатацию и поддержку. С помощью Alliance Entry можно обмениваться сообщениями стандартов MT и MX, а также файлами через сервис FileAct. Интерфейс поддерживается только на операционной системе Windows и использует Alliance Web Platform SE в качестве графического интерфейса для работы конечных пользователей.

Ниже приведено краткое сравнение возможностей Alliance Entry и Alliance Access.

Расширенная и гибкая маршрутизация

Простые правила маршрутизации

Операторы могут быть разделены на логические группы, сообщения могут быть разделены на логические потоки. Таким образом, можно ограничить видимость потоков сообщений для различных групп операторов.

Все операторы находятся в одной логической группе и имеют доступ ко всем сообщениям.

Практически все рутинные операции могут быть автоматизированы.

Операции входа в сеть SWIFT выполняются вручную. Только архивирование сообщений и событий автоматизируется.

Нет ограничений на количество обрабатываемых сообщений.

Лицензия ограничивает количество сообщений. Можно отправлять и принимать до 1000 сообщений в день.

Поддерживается до 256 собственных BIC, с разделением сообщений и ограничением видимости между ними.

Поддерживается только один собственный BIC.

Количество операторов в лицензии: 640.

Количество операторов в лицензии: 20.

Операционные системы: Windows, RHEL, Solaris, AIX

Операционные системы: Windows

Поддерживаемые адаптеры для внешних приложений: Automated File Transfer, SOAP, MQHA.

Поддерживаемые адаптеры для внешних приложений: Automated File Transfer.

Поддерживаются плагины от сторонних разработчиков.

• Direct FileAct
• Database Recovery
• SWIFT Integration Layer
• Sanctions Connector

• Direct FileAct
• Database Recovery
• SWIFT Integration Layer
• Sanctions Connector

Поддерживается использование внешней БД

Не поддерживается использование внешней БД

Облачные решения SWIFT

Alliance Lite2

Alliance Lite2 – сервис, обеспечивающий подключение по облачной инфраструктуре к системе SWIFT, а также к взаимосвязанным приложениям и сервисам. Alliance Lite2 отвечает запросам большинства новых пользователей SWIFT по количеству и объему обрабатываемых сообщений, имеет высокую степень надежности и безопасности при минимальных первоначальных вложениях и ежемесячной абонентской плате. Alliance Lite2 поддерживает все типы сообщений SWIFT (MT и MX), позволяя обмениваться сообщениями FIN и InterAct, а также файлами с использованием службы FileAct. Пакет поддерживает как автоматический, так и ручной ввод сообщений, добавляя гибкость, отвечающую требованиям бизнеса. Помимо обмена сообщениями, Alliance Lite2 предоставляет доступ к сервисам Browse, которые предлагаются по сетям SWIFTNet финансовыми учреждениями и рыночными инфраструктурами. Alliance Lite2 не требует собственной инфраструктуры или установки сложных приложений. Для доступа необходим обычный персональный компьютер или ноутбук, подключение к Интернету, установленный браузер Internet Explorer и персональный USB-ключ, предоставляемый SWIFT.

В рамках Alliance Lite2 предоставляется «установка под ключ», которая включает: услуги по управлению проектом, детализацию бизнес-требований, настройку решения согласно оговоренным требованиям, удаленную инсталляцию. В рамках удаленной инсталляции предусматривается обмен тестовыми сообщениями, обучение персонала на действующей системе и электронный курс по теме «Passport to SWIFT».

Основные преимущества Alliance Lite2:

• Простой способ подключения к сети SWIFT;
• Единый, защищенный канал связи с 10 000 финансовых институтов в мире;
• Легкость внедрения и эксплуатации;
• Не требует поддержки отдельной инфраструктуры;
• Минимальные начальные инвестиции и ежемесячные платежи.

Alliance Remote Gateway

Это безопасный и надежный облачный сервис, функционирующий под управлением SWIFT, который позволяет подключать собственный интерфейс — Alliance Access/Entry — напрямую к сети SWIFT без необходимости использования собственного Alliance Gateway, SNL и аппаратных модулей шифрования данных HSM boxes/tokens (обязательных при собственном подключении). Подобное аутсорсинговое решение снижает затраты на техническое обслуживание и эксплуатацию аппаратного и программного обеспечения SWIFT. При этом пользователи ARG сохраняют за собой полный контроль над конфигурацией Alliance Access/Entry и базой сообщений. Использование ARG не влияет на работу клиентских приложений, уже интегрированных с Alliance Access/Entry. ARG поддерживает все сервисы по обмену сообщениями и файлами через сеть SWIFTNet: FIN, InterAct, FileAct, Browse.

ARG имеет следующие преимущества для пользователей:

• полностью управляется и обслуживается SWIFT;
• снижает операционные и трудовые затраты на создание и поддержание собственного комплекса;
• оптимизирует инфраструктуру и освобождает внутренние ресурсы для основных видов деятельности;
• в ведении пользователя остается полный контроль над собственной базой данных (Alliance Access/Entry) и возможностями ее последующей интеграции с внешними приложениями.

Alliance Lifeline

Обеспечивает экстренную связь со SWIFT в случае недоступности основного и резервного подключения, например, по причине аварии или глобального сбоя. Простой и удобный в эксплуатации, данный сервис позволяет обмениваться сообщениями и использовать сервисы SWIFT до момента восстановления основной площадки.

Alliance Lifeline использует облачный сервис Alliance Lite2 и включает пользовательский интерфейс, подключение к SWIFT и набор согласованных сервисов. Alliance Lifeline настроен на работу в режиме «холодного ожидания» и готов к активации в соответствии с требованиями заказчика, согласованными на этапе подключения. Когда основное подключение к SWIFT становится недоступным, пользователь направляет запрос в SWIFT для активации Alliance Lifeline. Активация происходит согласно стандартным требованиям по безопасности. Весь процесс занимает до 90 минут. Доступ к Alliance Lifeline осуществляется через обычный компьютер или ноутбук с использованием браузера Internet Explorer и персонального USB-ключа, предоставляемого SWIFT. При необходимости может использоваться защищенное VPN-соединение.

SWIFT доставит все сообщения и файлы, которые были направлены в адрес пользователя в период недоступности основного соединения и активации Alliance Lifeline. Alliance Lifeline предоставляет базовый сервис по выверке сообщений. Пользователь может запросить отчет по всем сообщениям, обмен которыми происходил во время сбоя основного соединения, или копии этих сообщений.

В базовом варианте работы сервиса требуется запрос его активации. SWIFT также предлагает расширенную версию сервиса (Premium), при которой Alliance Lifeline всегда активен для отправки сообщений. В этом случае Вы не тратите время на ожидание активации сервиса при недоступности основной и резервной площадок и оплачиваете только за дни, в которые обменивались сообщениями с использованием Alliance Lifeline. Расширенная версия сервиса доступна всем пользователям.

К основным преимуществам Alliance Lifeline относятся:

• Возможность работы в SWIFT при недоступности Вашего соединения;
• Легкий в эксплуатации интерфейс;
• Максимальная безопасность и отказоустойчивость;
• Поддержка всех форматов сообщений и типов файлов, стандартов и сервисов Browse;
• Быстрая активация;
• Наличие расширенной версии для постоянного доступа к сервису.

Кто из современных казначеев ни разу не слышал о SWIFT?

Наверно, таких найдется мало. Да и в виду периодически обостряющегося санкционного вопроса о важности SWIFT для финансового мира, в том числе и России, успели узнать уже многие, даже те, кто не так тесно работает с банковскими платежами и финансовыми сделками.

Если о том, что представляет собой SWIFT как самая популярная транспортная система в финансах мы писали в этой статье, то в данном материале мы подробнее остановимся на ключевых аспектах использования SWIFT в работе финансистов.

Многим кажется, что SWIFT – это очень сложный инструмент, который используют только банки. Не так много финансистов в действительности знают о том, что SWIFT сегодня уже достаточно эффективно помогает многим корпорациям оптимизировать процесс фиксации условий финансовых сделок, систему платежей и управления банковскими счетами. Изначально SWIFT использовали были только крупнейшие компании, устанавливающие внутренние соединения, но теперь услуги обмена сообщениями SWIFT доступны и средним компаниям.

SWIFT предоставляет своим клиентам систему безопасного обмена финансовыми сообщениями на стандартизированной основе, признаваемой по всему миру. В основе лежит инфраструктура замкнутой IP сети, известная как SWIFTNet.

Это безопасная среда обмена сообщениями, в которой используется сквозное шифрование и система ключей для подтверждения подлинности, целостности, конфиденциальности и отсутствия аннулирования каждого сообщения, которое она обрабатывает.

Сервисы передачи сообщений

SWIFTNet включает в себя четыре варианта сервисов по передаче финансовых сообщений:

1. FIN
2. InterAct
3. FileAct
4. WebAccess

FIN позволяет производить обмен финансовыми сообщениями различных типов, но все они основаны на стандартном для SWIFT формате MT (англ. message type). Данный сервис также поддерживает возможность обмена сообщениями пользовательского формата между клиентами и профессиональными участниками рынка.

InterAct похож на FIN, но в отличие от последнего позволяет также обмениваться сообщениями типа MX, в которых используется более гибкий синтаксис XML на базе ISO 20022.

FileAct необходим для передачи большого объема данных, будь то файлы для проведения массовых платежей или большие отчеты.

WebAccess дает возможность клиентам осуществлять безопасный поиск по финансовым веб-сайтам, доступным на SWIFTNet, используя при этом стандартные технологии протоколы работы в сети Интернет.

Популярные сервисы SWIFT

SWIFT регулярно расширяет свой портфель услуг, особенно под влиянием банков, которые вынуждены вести в острую борьбу за клиента. Данное развитие происходит по нескольким направлениям.

Управление денежными потоками

Сообщениям типа MT940/942 являются стандартными сообщениями с информацией о состоянии банковского счета. Если клиенту потребуется отправить больше информации, то может использоваться стандарт сообщений camt (ISO 20022) – аналог типа «МТXXX»: например, сообщение формата camt.053, содержащее информацию о состоянии банковского счета (англ. account statement).

Работа с мандатами и идентификация пользователей

3SKey (SWIFT Secure Signature Key) позволяет использовать цифровую подпись для авторизации сообщений и идентифицировать пользователей на основании персональных мандатов на осуществление операций.

Торговое финансирование

Сообщение MT798 позволяет банкам автоматизировать и централизовать процедуру выпуска аккредитивов и гарантий.

SWIFTRef

Платформа SWIFTRef представляет собой глобальный инструмент для получения справочной информации о платежах в формате, подходящем для корпоративных систем учета (ERP), например, SAP. На данный момент база данных SWIFTRef содержит информацию о платежах более 500 компаний по всему миру. Данные SWIFTRef позволяют проверить и подтвердить международные и внутренние платежные операции, в том числе, с целью удовлетворения требований и запросов регулирующих органов.

KYC

KYC реестр SWIFTа предоставляет банкам данные для осуществления процедуры KYC. Так, например, банки предоставляют SWIFT базовый набор сведений и документов о клиенте для осуществления проверки.

MyStandards

MyStandards позволяет клиентам производить тесты и настраивать взаимодействие по обмену сообщениями SWIFT с каждой кредитной организацией. Данный сервиc помогает еще на этапе отправки тестовых сообщений для начала обмена сообщениями SWIFT c партнером, выявить проблемные участки и произвести соответствующую корректировку.

Варианты подключения к SWIFT

Компании могут подключиться к SWIFT тремя способами:

• как корпорация в рамках стандартизированной среды SCORE;
• как участник закрытой группы пользователей под руководством члена SWIFT (MA-CUG);
• или как контрагент по операциям на денежных рынках или контрагент по казначейским операциям (Treasury Counterparty).

SCORE

Стандартизированная корпоративная среда (англ. Standardised Corporate Environment – SCORE) являлась ключевой моделью участия корпораций в обмене сообщениями SWIFT начиная с 2007 года. Это замкнутая группа пользователей (англ. Closed User Group – CUG), в которой корпорация может обмениваться сообщениями с любой финансовой организаций-участником группы (но не с другими корпорациями). SWIFT администрирует эту закрытую группу и определяет параметры ее работы (типы сообщений и критерии членства).

Компаниям это удобно, поскольку освобождает от необходимости создавать отдельные группы с каждым банком. Обычно стать членом SCORE могут компании, чьи акции внесены в листинг фондовых бирж, зарегистрированных в странах, входящих в группу FATF, или если у них есть рекомендации от финансовой организации-участника SCORE из страны-члена FATF.

MA-CUG

Созданная в 2001 году, модель MA-CUG (англ. Member Administered Closed User Group) впервые дала возможность корпорациям обмениваться широким набором казначейских сообщений через SWIFT. Эта модель представляет собой закрытую группу пользователей под руководством члена SWIFT, но в данном варианте компаниям необходимо вступать в группу CUG с каждым новым банком-партнером, который будет ее администрировать. Организовать такую закрытую группу может только банк-акционер SWIFT, но банки, являющиеся «дочками» таких акционеров могут вступать в группы, уже созданные материнской организацией.

Контрагент по казначейским операциям

В данном варианте компании могут обмениваться с любыми финансовыми организациями (участниками сети SWIFT) подтверждениями валютных сделок и сделок на денежных рынках в формате сообщений MT3XX (MT340, MT342). За счет того, что формат сообщений ограничен, для обмена сообщениями компаниям и банкам не потребует создавать никаких специальных групп.

Процесс подключения к SWIFT

Для того, чтобы компания могла начать обмен сообщениями SWIFT с другими участниками финансовой системы, ей предстоит пройти следующие обязательные этапы:

Этап 1. Сбор документов

Компания готовит документы для предоставления на рассмотрение Совета директоров SWIFT в зависимости от своей категории: например, корпорация или провайдер информационных услуг на фондовом рынке.

Этап 2. Выбор способа подключения

Компания должна выбрать один из трех вариантов подключения к SWIFT:

• собственное подключение через специализированное ПО (Alliance Access или Alliance Entry, Alliance Gateway, SNL, HSM boxes/tokens) и пакетные решения Access Kit и Entry Kit, а также специализированное оборудование по обеспечению безопасности (VPN boxes);
• подключение с использованием облачных решений SWIFT (Alliance Lite2, Alliance Remote Gateway и Alliance Lifeline);
• коллективное подключение путем совместного использования комплекса SWIFT, принадлежащего специализированной компании, аккредитованной SWIFT – Сервис-бюро или любой другой организации с соответствующей инфраструктурой (например, через Gateway Alliance Entry или Alliance Access с собственным интерфейсом или терминальное подключение через Access Сервис-бюро).

Если компании требуется глубокая интеграция с банковскими приложениями, построение гибкой и сложной системы с хранением базы данных на своей территории без привлечения третьей стороны, то ей больше подходит вариант с собственным подключением.

Этап 3. Заполнение заявления и других форм

Этап 4. Подготовка к подключению и согласование технических настроек

Этап 5. Активация в SWIFT и начало работы

Активация в SWIFT происходит ежемесячно (каждую первую субботу месяца) для всех вариантов подключения, за исключением Alliance Lite2 (каждую субботу месяца).

Глобальная платежная инновация

Запущенная в декабре 2015 года инициатива SWIFT по глобальным платежным инновациям (gpi) объявляет «новую эру банковского обслуживания корреспондентов» и является инновационной системой в области международных расчетов. При участии более 90 банков она обслуживает более 75% трафика трансграничных платежей SWIFT.

По сути, gpi – это новое многостороннее соглашение об обслуживании. Оно предназначено для того, чтобы предоставить корпорациям возможность зачисления средств в день платежа, повысить прозрачность в отношении комиссий и качество отслеживания статуса платежа, повысить определенность, предлагая сквозное отслеживание платежей и гарантировать и сохранять информацию о денежных переводах неизменной.

Сервис gpi включает в себя три составляющих:

1. SWIFT gpi Tracker – дает возможность отследить путь платежа в режиме реального времени и получить подтверждение зачисления платежа.
2. SWIFT gpi Observer – помогает отслеживать соблюдение банками требований по качеству обслуживания (перечисленных в многосторонних соглашениях об уровнях обслуживания – gpi SLA).
3. SWIFT gpi Directory – предоставляет необходимые справочные данные для расчета наилучшего маршрута платежа.

Интересно, что недавно SWIFT начал внедрять технологию блокчейн. В июле 2017 года SWIFT объявил, что еще 22 глобальных банка присоединились к его исследовательскому проекту gpi blockchain (POC).

Цель этого PoC – проверить, может ли данная технология помочь банкам контролировать, управлять и сверять свои международные НОСТРО счета в режиме реального времени.

В настоящее время мониторинг в режиме реального времени на международных счетах затруднен из-за отсутствия необходимости внутридневной отчетности, а мониторинг средств на зарубежных счетах осуществляется посредством отчетов о состоянии счетов на конец дня.

Эта работа увеличивает стоимость трансграничных платежей. PoC позволит определить, может ли технология распределенных реестров помочь банкам сверять счета в режиме реального времени, снижая их затраты и операционный риски.

Search This Blog

SWIFTReady для Alliance Integrator — легко и просто!

Кроме того, Alliance Integrator позволяет уменьшить количество вмешательств в существующие ключевые бизнес-процессы, снижая таким образом риски, связанные с применением SWIFT сети.

Объединяя знания о новейших продуктах SWIFT с собственными разработками, компания ИнтелектТехнологии предлагает новаторские и финансово-эффективные решения для финансовых рынков.

Хорошим примером может служить Alliance LITE, работающий с собственной разработкой компании продуктом IntellectLink. Это сотрудничество позволяет предлагать полнофункциональное и недорогое решение для подключения к сети SWIFT через интернет, делая его доступным для всех типов рынков.

• Get link
• Facebook
• Twitter
• Pinterest
• Email
• Other Apps

Labels

• Get link
• Facebook
• Twitter
• Pinterest
• Email
• Other Apps

Popular posts from this blog

Почему инженеры электросвязи становятся продажниками

Давно предупреждал инженеров электросвязи — если вы не развиваетесь, то рано или поздно превратитесь либо в дворника, либо в ассенизатора. О чем не предупреждал, каюсь, — так это о том, что локальный апокалипсис наступит прямо сейчас. Взять, например, сетевых инженеров Ростелекома, которые бодро так искали, кого ещё подключить к интернету последние пару недель в Сочи и в Адлере. Скажете, инженеров заставляют работать продажниками — произвол и несправедливость? Лично я в этом совершенно не уверен.

Чтобы было сразу понятно, о чем речь, готов проиллюстрировать свою мысль как работодатель. Мы ведь имеем здесь потенциальный конфликт в отношениях между работником и Ростелекомом, верно? И пока возмущенная общественность твердо стоит на стороне работника, предлагаю посмотреть чуть шире — не со стороны работодателя даже, а так, сбоку.

Давайте возьмем, например, меня — типичного работодателя. Так случилось, что на меня работает некоторое количество весьма лояльных и толковых людей, чей высоко…